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Ao criar um plano financeiro, seu orçamento é a chave definitiva para o sucesso. Ele permite que você assuma o controle de seu futuro financeiro e tenha confiança sobre seus gastos e investimentos.
No entanto, outro fator importante para gerenciar com sucesso seu progresso financeiro é monitorar o patrimônio líquido. Ao acompanhar seu patrimônio líquido, você pode medir seu progresso financeiro para determinar a dívida atual e o status do investimento.
Preparar uma declaração de patrimônio líquido não se trata apenas de monitorar suas finanças, mas tem mais de um uso. Por exemplo, pode ajudá-lo com o pedido de empréstimo, manter o foco e motivar para atingir seus objetivos financeiros e, claro, saber quando você está pronto para se aposentar.
Seu plano de patrimônio líquido consiste em ativos e passivos. Para ativos, recomenda-se incluir dinheiro e ativos que irão se valorizar com o tempo, como imóveis. Certifique-se de evitar adicionar ativos depreciados, como caminhão ou carro, etc..
Quando se trata de passivos, inclua tudo, desde seu empréstimo estudantil até dívidas de cartão de crédito na guia de passivos.
Ferramentas para monitorar o patrimônio líquido em 2019
Um bom número de pessoas usa a planilha do Excel para controlar seu patrimônio líquido, criando uma coluna de passivos e ativos. Embora funcione, não é a maneira mais eficiente de rastrear o patrimônio líquido.
Há um bom número de ferramentas de monitoramento de finanças que permitem não apenas monitorar o patrimônio líquido, mas também gerenciar o orçamento, o investimento e muito mais.
Neste artigo, damos uma olhada no melhor software para rastrear o patrimônio líquido e tornar seu processo de gerenciamento de finanças pessoais simples e eficiente.
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Qual software devo usar para rastrear o patrimônio líquido?
1Capital Pessoal
- Preço - Ferramentas gratuitas
Com mais de $ 8 bilhões de ativos sob gestão e mais de 1,9 milhão de usuários, o Personal Capital é um destino único para manter o controle sobre suas finanças e gerenciá-las.
O Personal Capital oferece um painel de gerenciamento financeiro gratuito para o usuário que rastreia seus investimentos e atualiza automaticamente seu patrimônio líquido periodicamente. Você também pode baixar o aplicativo em seu dispositivo Android e iOS para facilitar o acesso.
A Personal Capital tem dois planos em oferta. O plano gratuito é para todos que desejam rastrear seu patrimônio líquido e atua como um agregador de investimentos. Se você deseja que o Capital Pessoal gerencie suas finanças e investimentos, pode optar pelo plano premium.
O painel dá acesso a todas as suas contas vinculadas em um só lugar e tem uma visão em tempo real para gerenciar toda a sua vida financeira.
O recurso Fee Analyzer pode salvá-lo das taxas ocultas de fundos mútuos para economizar dinheiro. Você pode comparar a alocação de seu portfólio com o local de destino ideal usando a ferramenta de verificação de investimento.
Por último, mas não menos importante, o Planejador de Aposentadoria torna mais fácil construir, gerenciar e prever sua aposentadoria, tudo em um só lugar.
Experimente Capital Pessoal
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YNAB
- Preço - Avaliação gratuita / US $ 6,99 por mês (cobrado anualmente)
YNAB (You Need a Budget) é um software de gerenciamento financeiro para rastrear seus gastos e gerenciamento de orçamento. No entanto, você também pode usá-lo para rastrear seu patrimônio líquido.
YNAB é um serviço premium que custa $ 6,99 por mês e é cobrado anualmente. No entanto, existe um teste gratuito de 34 dias que lhe dará tempo suficiente para avaliar e avaliar o software para descobrir as necessidades e uso.
O aplicativo oferece ferramentas de monitoramento de receitas, despesas e também suporte instrucional para lidar com os problemas que causam má gestão financeira.
Você pode usar o painel baseado na web YNAB ou baixar o aplicativo no dispositivo Android ou iOS para acessar as contas YNAB.
O YNAB não é tão sofisticado quanto o Capital Pessoal ou mesmo o Mint para esse assunto, mas pelo que vale a pena, ele faz o trabalho bem feito.
Os recursos notáveis oferecidos pelo YNAB incluem orçamento, rastreamento de investimento, gerenciamento de contas, transação de reconciliação, suporte ao formato de arquivo QFX e QIF e sincronização online em seus dispositivos.
Você pode conectar todas as suas contas bancárias ao YNAB para manter as coisas atualizadas. Você pode acessar todas as informações relacionadas às suas contas de qualquer lugar e também compartilhar os planos financeiros com seu parceiro perfeitamente.
O YNAB não tem muitos recursos. Então, novamente, ele não tenta ser o pau para toda obra, mas o mestre de um.
Experimente YNAB
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hortelã
- Preço - Livre
O Mint está entre os populares aplicativos de rastreamento de patrimônio líquido. No entanto, é um pacote de gerenciamento financeiro completo que está no mesmo nível do Controle de Capital.
O Mint é de uso gratuito e pode ser acessado do site em um desktop ou por meio de aplicativos móveis para Android e iOS. O Mint exibe anúncios relacionados a finanças e cartões de crédito para manter o serviço gratuito.
Este programa de finanças pessoais permite que você adicione novas contas de cartão de crédito a bancos e empréstimos rapidamente e o aplicativo baixa todos os dados financeiros em nenhum momento.
O Mint atualiza automaticamente e mostra os dados em tempo real no painel. A interface do usuário é simples e fácil de usar com gráficos bonitos, dando-lhe uma aparência moderna.
O Mint vem equipado com ferramentas para criar orçamentos, definir metas e, claro, agregação de contas financeiras.
O Mint realmente brilha quando se trata de controlar suas despesas e criar um orçamento. O software categoriza automaticamente a transação em categorias predefinidas. Enquanto funciona, o software leva algum tempo para aprender com seus tipos de transação e colocá-los nas seções certas.
Você também pode usar o software para rastrear metas de investimento, liquidação de dívidas e poupança. O recurso de rastreamento de pontuação de cartão de crédito oferece uma prévia de sua pontuação de crédito, juntamente com o histórico de pagamentos e contas de crédito.
O Mint é uma excelente ferramenta de finanças pessoais com recursos essenciais para rastrear o patrimônio líquido e gerenciar as finanças oferecidas.
Experimente o Mint - Ferramenta de finanças pessoais
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Cada dólar
- Preço - Versão gratuita / Plus $ 99 por ano
Cada dólar é um dos softwares mais conhecidos na área de finanças pessoais. É um aplicativo freemium, o que significa que embora você possa usá-lo gratuitamente, alguns recursos exigem uma conta premium.
A principal diferença entre a versão gratuita e a versão plus de Every Dollar é que na versão gratuita você precisa adicionar a transação manualmente enquanto a versão premium automatiza o mesmo processo.
Além de monitorar o patrimônio líquido, Every Dollar enfatiza o orçamento para ajudá-lo com seu plano de gastos e controlar suas despesas até o último dólar.
É fácil de usar e oferece um painel detalhado com todas as opções facilmente acessíveis aos usuários.
Para começar a usar o Every Dollar, você precisa se inscrever para uma conta gratuita. Tem cerca de oito categorias de gastos diferentes, juntamente com a opção de criar o seu próprio. Para cada categoria, você pode adicionar detalhes, fazer anotações, rastrear transações e marcá-las como favoritos, caso planeje usá-las regularmente.
Existe um recurso de conta de fundos que nada mais é do que suas contas de poupança que você pode configurar no software.
Por outro lado, o software parece caro, custando US $ 99 por ano, sabendo que o Mint é totalmente gratuito e oferece muito mais recursos. No entanto, Every Dollar assim como o YNAB, ele se destaca nos recursos que oferece sem sobrecarregar seu painel com muitas opções.
Experimente cada dólar
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Acelerar
- Preço - Começa em $ 34,99 por ano.
Se você deseja algo mais sofisticado e um aplicativo de gerenciamento de finanças pessoais que permite gerenciar suas despesas, acompanhar suas contas, bem como investimentos, Quicken oferece as ferramentas que atendem às necessidades de iniciantes para usuários avançados.
Você pode vincular todas as suas contas bancárias, cartão de crédito, ativos, planos de aposentadoria, obrigações e investimentos ao software.
Quicken está disponível para usuários de Windows e Mac, o que significa que é um software offline. O software cobre os recursos essenciais de uma ferramenta de gestão financeira, incluindo orçamento, pagamento de contas e funcionalidades de rastreamento de investimentos.
A versão mais recente do Quicken vem com um recurso de alerta de contas que notifica sobre qualquer pagamento pendente e também faz um pagamento.
O painel fornece uma visualização rápida de seu status financeiro. Você pode ver o que está entrando e o que está saindo. Verifique o saldo e receba alertas no mesmo.
Outros recursos do Quicken incluem a capacidade de revisar seu portfólio, monitorar o desempenho, criar um orçamento, gerenciar gastos e gerenciar sua propriedade.
O Quicken, ao contrário de outras ferramentas de finanças pessoais, oferece vários planos a partir de US $ 34 e vai até US $ 90 para todos os recursos, para que você não precise pagar pelo recurso que não usa.
O Quicken pode não parecer atraente para um usuário médio que procura um software de finanças pessoais, mas para alguém que precisa de ferramentas para consertar suas complexas rotinas de finanças vai apreciar a profundidade e os recursos que oferece.
Experimente Quicken
Conclusão
A vida é sempre boa quando suas despesas estão sob seu controle. E estes melhores softwares para rastrear o patrimônio líquido ajudam você a gerenciar facilmente suas finanças e todas as outras despesas diversas em um só lugar.
Para colocar em termos simples, seu patrimônio líquido = ativos - passivos. O patrimônio líquido tende a mudar com o tempo, mas rastrear o patrimônio líquido permite que você monitore sua saúde financeira e a mantenha saudável.
Nosso software recomendado para rastrear o patrimônio líquido inclui um software multifuncional que permite que você monitore seu status de monitoramento para que você pare de viver de salário em salário e economize mais dinheiro enquanto paga suas dívidas.
Você usa algum desses softwares para rastrear seu patrimônio líquido? Deixe-nos saber o software de finanças pessoais que o ajudou a manter suas finanças sob controle nos comentários.
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